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為進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管工作，提高反洗錢工作水平，中國(guó)人民銀行日前印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《辦法》），自2021年8月1日起施行。
《辦法》的發(fā)布實(shí)施是貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于完善反洗錢監(jiān)管體制機(jī)制，提升我國(guó)反洗錢工作水平，有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措。《辦法》遵循風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管原則，進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管措施，提升監(jiān)管效率。《辦法》強(qiáng)調(diào)基于對(duì)金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況，采取不同的反洗錢監(jiān)管措施。
《辦法》進(jìn)一步明確了金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理要求。參照國(guó)際通行規(guī)則，要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況和經(jīng)營(yíng)規(guī)模建立內(nèi)部控制制度和相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)、人力資源保障、反洗錢信息系統(tǒng)、反洗錢審計(jì)機(jī)制等要求。為防范境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，明確金融機(jī)構(gòu)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的管理要求。
《辦法》根據(jù)我國(guó)金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，結(jié)合防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)的要求，完善了反洗錢義務(wù)主體范圍，將反洗錢有關(guān)規(guī)范性文件已明確的非銀行支付機(jī)構(gòu)納入《辦法》適用范圍，增加網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司、銀行理財(cái)子公司等反洗錢義務(wù)主體。
下一步，中國(guó)人民銀行將持續(xù)做好《辦法》的落地實(shí)施工作，督促金融機(jī)構(gòu)不斷提高反洗錢工作水平，規(guī)范中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢履職行為，切實(shí)做好我國(guó)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防控工作。
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